Доверительное управление активами

доверительное управление активамиДоверительное управление активами — это распоряжение профессиональным трейдером вашими средствами для извлечения прибыли. Деятельность трейдера контролируется брокерской компанией, в которой он работает.

При всей кажущейся простоте, торговля на валютных и фондовых биржах требует наличия конкретных знаний, навыков и опыта. Помимо этого, нужно много времени, чтобы постоянно отслеживать изменения различных показателей и т.д. Именно поэтому для многих инвесторов данный способ очень удобен и привлекателен, ведь ему не нужно будет тратить время, а также не надо иметь профессиональные знания, а можно просто обратиться к брокеру и передать свои деньги.

Естественно, что при передаче с вами будет оговорено много моментов, ваших предпочтений и требований. Всё это учитывается, и, в соответствии с этим, разрабатывается торговая стратегия. В связи с тем, что доход трейдера устанавливается в определённой пропорции от суммы, которая была получена в качестве прибыли, он будет заинтересован в её постоянном получении и увеличении.

Таким образом, инвестор обретает конкурентные преимущества и профессиональные возможности для торговли на бирже, сохранность и приумножение своих денег, максимальную отдачу трейдера и индивидуальный подход.

Именно поэтому доверительное управление представляется очень выгодным способом инвестирования.

С понятием доверительного управления непосредственно связано и такое понятие, как КУА — компании по управлению активами. Эти компании являются зарегистрированными юридическими лицами, обладающими специальной лицензией на ведение подобного дела и возможностью управлять чужими активами.

Человек, который владеет определённой суммой денег и большим желанием её увеличения, однако при этом он не обладает нужными знаниями и умениями, не способен разбираться во всех существующих инвестиционных и экономических процессах — при всех этих условиях он едва ли сможет достичь успеха на данном поприще. Но у него есть возможность обратиться в инвестиционный фонд под руководством компании по управлению активами. Отметим, что фонд нужно выбирать очень ответственно.

Сотрудниками КУА обычно являются те же профессиональные трейдеры, обладающие в обязательном порядке большим стажем работы, а также показывающие положительные результаты всей своей работы.

Большое внимание следует уделять доходности того или иного инвестиционного фонда, ведь именно она является показателем того, сколько вы можете заработать. Возможно предположить, что несколько лет назад вы инвестировали свои деньги в фонд, и посчитать, сколько бы на сегодняшний день у вас могло бы быть прибыли, в соответствие с результативными показателями работы фонда.

Именно все эти данные прошлых лет могут наглядно продемонстрировать способности КУА, её возможности и профессионализм. Вы должны понимать, что гладко и идеально не бывает нигде, поэтому редкие падения доходности — это не страшно. Ещё важный момент заключается в том, что мы уже говорили много раз: чем больше доходность, тем больше и риск. При изучении показателей деятельности всего фонда или отдельных трейдеров следует учитывать это соотношение, не пытайтесь гнаться сразу за бешеной прибылью. Конечно, есть такие управляющие, которые в год могут заработать и 500%, но представьте, какие там риски. Да и процент прибыли самого трейдера будет большой, например, 70%. Лучше начните с чего-нибудь среднего: доходности до 100% в год.

Осветим также классификацию фондов, чтобы вы понимали особенности того или иного их типа.

По показателю ликвидности, т.е. возможности быстро обернуться в деньги, фонды могут быть:

  • Открытыми
  • Закрытыми
  • Интервальными

Самая большая ликвидность в открытых фондах, ведь здесь вы можете быстро продать сертификат и получить деньги.

Закрытые фонды предполагают возврат денег лишь по окончании срока действия фонда или же в случае уплаты определённого процента за досрочный возврат. В интервальных фондах устанавливаются определённые временные интервалы, к примеру, полгода, когда можно продать сертификат.

Кроме того, есть и агрессивные, сбалансированные и консервативные фонды. Критерием разделения здесь является портфель ценных бумаг. То есть в агрессивном — это акции, в консервативном — облигации, а сбалансированный фонд диверсифицирует несколько ценных бумаг. Безусловно, что тот или иной тип может предложить различные проценты доходности.

Если вы решили приобрести себе инвестиционные сертификаты выбранного фонда, тогда это лучше осуществлять при их первичном размещении, информация о чём может быть получена на официальном сайте компании по управлению активами. Первичное размещение предполагает, что стоимость сертификата будет равняться его номиналу.

Номинал может быть установлен от 10 до 3 тысяч долларов, но зачастую это 100-150 долларов. Стоит ещё учитывать, что есть понятие комиссии, которую необходимо уплатить инвестору при покупке пая компании. Эта комиссия может уменьшать или увеличивать свою величину, в зависимости от инвестируемой суммы, но в среднем это 1%.

При выборе компании по управлению активами нужно уделить внимание и той величине, какую установила она в качестве вознаграждения на случай увеличения стоимости сертификатов. В идеале это должно быть несколько процентов и не более, желательно до 3.

КУА могут создаваться индивидуально или же входить в какую-нибудь финансовую компанию, банк.

  1. В первом случае компания абсолютно независима в своей деятельности и занимается в большей степени куплей-продажей ценных бумаг.
  2. Во втором случае компания уже имеет централизованное управление, поэтому доходность для инвестора здесь меньше. Однако надо понимать, что в зависимости от репутации и показателей деятельности финансовой группы компания по управлению активами более защищена и престижна.

Вообще, очень многим моментам, пускай даже и самым малым, нужно уделять внимание при выборе КУА для инвестирования собственных средств. Изучите их историю, показатели деятельности, профессионализм и надёжность управляющего, качество созданного сайта, стиль общения с клиентами, наличие справочной службы и многое другое.

Если вы всё же определились с выбором фонда, то стоит также определиться и с суммой для инвестирования. Но тут тоже обратите внимание на специфику фонда, ведь каждый из них может устанавливать собственные критерии в этом плане. Кто-то берёт 100 долларов на одну неделю, а кто-то 100 тысяч долларов минимум на год. Определитесь со своими возможностями и с предложениями фондов — баланс показателей и будет идеалом, ведь чёткого ответа на вопрос, сколько нужно инвестировать нет, это всё сугубо индивидуально.